涉外金融便利化助力大连企业扬帆远航
2024-07-17大连日报
[编者按] 开放合作始终是大连的城市基因和立身之本。我市坚持用好改革开放"关键一招"，统筹用好国家自贸试验区、国家级新区等高能级对外开放平台，持续激活城市开放基因，积极融入新发展格局，不断提升东北亚国际航运中心、东北亚国际物流中心、区域性金融中心功能。
在此背景下，我市有序推进金融开放创新，积极利用沪连合作、辽宁沿海经济带合作、中日（大连）地方发展合作示范区等平台深入开展宣介、招商等金融交流，辐射东北腹地城市、导入外部优质金融资源的能力不断提高。加快推进自贸金融创新，推出QFLP（合格境外有限合伙人）试点制度等，先后获批日韩短期入境游客境内移动支付便利化、贸易外汇收支便利化等试点，辽宁自贸试验区大连片区贸易投资便利化水平不断提升。
与此同时，为充分激发市场主体活力，中国人民银行大连市分行、国家外汇管理局大连市分局持续推动优质企业贸易外汇收支便利化政策提质扩面，合理放宽准入门槛，引导银行加大对中小企业的支持力度，进一步优化政策覆盖结构；按照中央经济工作会议提出的"要加快培育外贸新动能"的要求，积极引领银行业聚焦新赛道、新平台，为塑造外贸新动能、新优势提供有力支撑，跨境投融资便利化改革不断取得新突破，为东北高水平对外开放持续贡献"首创经验"。
金融力量加持 打通跨境贸易中的难点堵点
金融力量的加持，以更加安全、高效、低成本的贸易资金结算服务助力企业在涉外贸易中乘风破浪。上市公司水发派思燃气股份有限公司（以下简称水发派思）负责人对此感触颇深。
水发派思原是一家燃气输配和燃气应用领域（以天然气发电为主）的设备制造企业，经过多年发展，完成了从上游液化天然气的生产和贸易、中游燃气装备为主的高端制造，到下游城市燃气的供应以及分布式能源的全产业链布局，在国内燃气发电的燃气供应系统市场上处于领先地位，并在燃气发电领域关键设备国产化方面作出突出贡献。该公司业务主要分布在内蒙古、辽宁、山东、吉林等地，燃气装备远销欧美、沙特等40多个国家及地区，主要客户包括GE、西门子、三菱、三星等。
说到以往跨境贸易中的难点堵点时，水发派思燃气装备业务相关负责人表示："以往我们在办理结售汇业务时，需要提供大量的纸质单据前往银行办理，手续十分复杂，并且银行审核单据速度较慢，耗费了不少时间。"贸易结算又杂又慢阻碍了企业效率的提升，这家企业面临的问题一度是大多数涉外企业的共性难题。
现在情况不一样了。浦发银行大连分行相关人员介绍，水发派思是该行第一家申请贸易外汇收支便利化试点的企业，已于今年年初执行，出口收汇实现了直接入账，无须往返银行提交单证，极大地减轻了企业的"脚底成本"，资金结算效率大大提升。据了解，该公司的燃气装备产品生产周期一般是6-12个月，在交货后150天就能收到货款，目前产品每年出口额保持在1亿元左右，后续有望越来越高。"近年来我们产品远销共建‘一带一路’国家，不仅加强了当地的基础设施公共事业建设，满足了共建国家和地区‘道路通，百业兴’的期待，还推动了企业的快速发展，实现了双赢。"水发派思燃气装备业务相关负责人表示，未来，政策的推动与银行业务的扶持将继续发挥作用，协助企业不断拓展海外市场。
水发派思是受益于外汇便利化政策企业的一个缩影。据了解，在优质企业贸易外汇收支便利化政策实施后，我市企业的材料准备和业务办理时间节约一半以上。截至2024年6月末，全市便利化企业家数已达222家，2024年前6个月便利化收支额合计22.94亿美元，规模同比增加247%。
为进一步提升资本项目外汇业务的便利化水平，我市按照资本项目外汇业务应用场景，推出外商直接投资、境内企业跨境融资、境内企业境外投资三类集成应用模式，增强政策叠加效应，实现资金从流入到使用，从开户到汇兑的全流程便利化。
外商投资企业作为便利化措施的受益者，感受到了政策红利带来的好处。以某专精特新企业为例，该企业因产品优良、行业发展前景广阔而被境外资本所青睐，中国银行大连市分行在了解到该情况后，第一时间上门走访，与客户进行对接，全流程指导企业业务落地。便利化措施有效减轻了企业负担，从外商投资到企业境外上市资金调回，不管是材料准备、业务传递，还是单据审核，银行均给予企业便利化措施，免去了大量单证流转，让企业享受到便利化措施带来的红利。
"一站式"外汇服务 让"信息多跑路，企业少跑腿"
近年来，国家不断加大资本项目业务"网上办"推广力度，加速银行资本项目数字化服务备案，支持银行拓展数字化业务范围，实现"信息多跑路，企业少跑腿"。各相关银行按照"了解客户""了解业务""尽职审查"原则为企业办理贸易外汇收支业务，优化单证审核；对于货物贸易超期限等业务的特殊退汇，实行免于事前登记等多项便利化措施。外贸企业可选择就近外汇指定银行网点同步办理账户开户、名录登记、资金收付等业务，大大节约了"脚底成本"和时间成本。
以名录登记为例。日前，国家外汇管理局发布《关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》，取消国家外汇管理局各分局核准办理"贸易外汇收支企业名录"（以下简称名录）登记的要求，改为由在境内银行直接办理名录登记，于今年6月1日开始实施。这意味着"贸易外汇收支企业名录"登记业务由外汇局核准调整为银行直接办理，外贸企业可以在银行享受"一站式"外汇服务。
为保证名录登记改革工作顺利推进，第一时间让企业享受外汇新政红利，大连各涉外银行已全部开通"贸易外汇收支企业名录"登记业务权限。
"整个办理过程10分钟不到，在银行办理贸易外汇收支企业名录登记，让我们企业能够更加便捷地开拓海外市场。"在政策实施首日，大连某日用品企业财务人员在兴业银行大连分行成功办理贸易外汇收支企业名录登记后表示。这家企业自2019年成立以来，一直致力于国内日用品贸易。今年，该企业积极开拓海外市场，与欧洲国家签订出口意向订单。在当日办理业务时，该企业财务人员注意到银行营业厅关于贸易外汇收支企业名录登记新政的宣传海报，并主动向银行工作人员咨询，随后成功办理了贸易外汇收支企业名录登记。整个过程中，外汇局大连市分局对银行操作进行细致指导，确保业务办理的准确性和高效性。
为确保名录登记办理工作顺利进行，兴业银行大连分行快速迭代升级"单证通"业务系统，确保线上登记申请在政策实施首日即可做到无缝对接。同时，提前公示各级机构受理网点、联系人，通过厅堂LED、宣传折页、微信公众号等渠道进行政策宣传，做好员工培训，方便企业客户咨询办理。"这一政策的实施，不仅优化了外汇服务流程，提升了客户服务体验，同时也为银行外汇业务发展带来新机遇。"该行相关负责人表示。
共筑风险防范"安全网" 避免企业在外汇市场"裸奔"
当下，国际形势复杂多变，全球经济增速放缓，贸易保护主义加剧，外部不确定因素导致外贸企业面临诸多外汇风险。
新形势下，银行业与企业均面临新的课题。对于银行而言，如何平衡《银行外汇展业管理办法（试行）》要求下的加强外汇业务风险管控与跨境服务便利化措施，做到在外汇业务中主动灵活进行风险防控、差异化审核？对于企业而言，如何避免在外汇市场上的"裸奔"行为而导致的较大汇率风险敞口，加强企业汇率避险意识？
外汇管理部门专家表示，涉外经济的覆盖面广泛，专业性更强，很多企业不懂如何去进行外汇风险防范，并且外汇避险工具的使用需要支付一定成本，企业望而却步。
在外汇局大连市分局的引领下，银行也更加重视客户的信用状况和合规水平。某国有银行业内专家表示："对于符合便利化条件的客户，银行会尽全力满足企业的需求，最大化便利企业。"在其过程中，银行会利用内部风控系统进行风险的自动核查，通过收集各种数据信息形成客户画像，以判断客户及业务风险，保障外汇业务的合规；同时，银行也积极转变风控管理理念，从原先以表单为主的管理方式转向实质合规为主的管理方式，实现最小化"打扰"客户。
在全球化加速的今天，对外开放大门越开越大，涉外企业受汇率波动的影响也越来越深。加强企业对外风险防控，助力企业走出去、走得稳、走得远，成为银行服务涉外企业的责任与担当。
"实际上，跨境人民币结算是帮助企业节省汇兑成本的有效手段，需要根据企业业务进行选择。"浦发银行大连分行相关负责人说，"以我们服务的某日企客户为例，其母公司设立在日本，公司主要为母公司提供软件研发服务，以往以日元结算，采用期权等方式进行汇率避险。现在直接采用了人民币结算，既规避了汇率风险，又加快了结算速度，便利贸易往来，提高资金使用效率，节省了汇兑成本，可以说一举多得。"
近年来，浦发银行大连分行举办了各种企业沙龙，向企业分享外汇知识，帮助企业用好外汇避险工具。除此之外，针对部分中小银行不具备衍生业务资格的情况，积极进行银行间同业合作助力中小银行办理金融衍生品业务，以增强中小银行为企业提供汇率避险服务能力。例如，不久前该行已与某城商行合作，签署办理远期结售汇业务相关协议，并已通过监管备案。
加快培育外贸新动能 为东北对外开放贡献"首创经验"
中央经济工作会议提出"要加快培育外贸新动能"。中国人民银行大连市分行和国家外汇管理局大连市分局深入贯彻落实中央经济工作会议精神，聚焦新赛道、新平台，为塑造外贸新动能、新优势提供有力支撑。
围绕"要加快培育外贸新动能""拓展跨境电商出口"的要求，牢牢把握跨境电商发展机遇，一手抓银行服务创新，一手抓结算渠道拓展。指导银行专门针对跨境电商建立收付款平台，提供多元化、差异性、全功能金融产品。向国家外汇管理局争取政策优先支持，指导中国农业银行大连市分行成功争取出口跨境电商银行直接收汇资质，成为东北唯一一家获取比照支付机构办理出口跨境电商直接收款业务牌照的金融机构，使跨境电商企业的外汇资金结算可以直接在大连本地凭交易电子信息办理，推动更多外汇资金回流，吸引更多同业资源聚集。该直收系统于今年2月上线并落地首笔业务，有效提升大连金融服务竞争力，推动建设辐射东北的跨境电商良好生态。
2023年大连市跨境电商收付汇金额同比增长11.8倍，2024年前6个月跨境电商收付汇笔数同比增长53%，金额同比增长71%。
大连市跨境贸易投融资便利化改革持续推进，贸易投融资便利化水平得到显著提升，以高水平对外开放促进大连经济高质量发展，为东北高水平对外开放持续贡献多项"首创经验"。
为持续助力贸易新业态新模式发展，中国人民银行大连市分行和国家外汇管理局大连市分局指导辖内银行建立"新型离岸贸易管理服务体系"，获得辽宁省政府关于借鉴推广中国（辽宁）自由贸易试验区第六批改革创新奖。组建贸易新业态"专家团"，向70余家（次）银行、1000余家（次）企业面对面"送政策、解难题"。利用全球市场采购、委外加工、新型离岸贸易政策和RCEP协定等多种新业态模式，帮助辖区企业打破"出海"贸易壁垒。如推动兴业银行大连分行落地大连市首笔加工贸易收支轧差净额结算业务，为企业稳定生产和订单提供跨境资金结算保障；推动中国银行大连市分行落地东北地区首单外贸综合服务平台在线代理出口收汇业务，为中小企业提供便利化结算、低成本融资、防范外汇风险等一揽子外汇金融服务，助力大连地区中小企业便利化服务再上新台阶。
大连市银行业还积极推动跨国公司跨境资金集中运营政策的落地，提高跨国公司全球资金在岸归集度和资金结算安全性，提升资金使用效率。如大连市某跨国公司开办该项业务以来，已累计使用外债额度2.6亿美元，有效降低企业财务成本64万美元，解决了该跨国公司在外汇资金集中管理、降低企业运营成本等方面的迫切需求。截至目前，大连市已有6家跨国公司完成业务备案，参与的境内外成员企业43家，累计集中外债额度近112.8亿美元，集中对外放款额度近18.3亿美元。
为进一步促进高水平对外开放，我市积极推动大连大窑湾保税物流中心（B型）（以下简称保B）建设。近日，海关总署、财政部、国家税务总局、国家外汇管理局正式批复，同意设立保B。保B位于大窑湾北岸汽车码头区域，距离汽车码头、集装箱码头仅一步之遥，形成"前港后厂"模式整车出口物流枢纽，良好的区位优势将极大地发挥港口国际物流的集聚及辐射效应，具有降低企业物流成本、简化通关流程、提高通关效率等突出特点，聚力打造东北整车出口综合服务基地，将有效促进大连乃至辽宁整车出口产业集聚发展，助力大连国际物流中心建设按下"快进键"，推动东北地区经济扩大开放。